投資に興味を持って情報に触れていくと、いろんな意見が出て来て迷いますよね。とは言え、この意見に対して結論を言えば、オルカン1本だけで大丈夫です。
「オルカン1本だけの投資はお奨めしない」という意見の根拠は何か？
ご指摘の記事はこれですね。以下に引用します。『新NISAでオルカン1本だけの投資はお奨めしない！新NISAをフル活用して投資シミュレーションすると65歳ごろの資産残高は4.2億円に！』という記事です。
通称「オルカン」と呼ばれる全世界の株式に投資するファンド1本だけに投資すればいいじゃないかという人もいますが、私はファンド1本だけに投資することはお奨めしないです。
なぜかというと、そのファンド運用会社に何かあったら危ないからです。取引対象もある程度、分散した方がいいのではないかと思います。時間をかけて、S&P500といろいろな他のファンドを組み合わせていくのがいいと思います。
https://diamond.jp/zai/articles/-/1027680
この記事に筆者の「何かあった場合」と言うのは何を指しているのでしょうか。具体的に考えてみましょう。
- 運用会社が破綻した場合
- 運用会社が当該ファンドを早期償還した場合
この辺りでしょうか。
「オルカン1本だけの投資はお奨めしない」という意見への反論
運用会社が破綻したらどうなるのか
1．の場合、我々の投資したお金はどうなるのか。投資信託協会のHPから引用します。
要は我々が投資したお金は、運用会社とは別の信託銀行に保管されているので影響ない、ということです。
早期償還されたらどうなるのか
では2．の場合はどうか。
1．の運用会社が破綻した場合にも関係しますが、オルカンが早期(繰上)償還、つまり何らかの事情で投資信託の運用が出来なくなってしまう場合です。
何らかの事情というのは、例えば資金が集まらなかったり、著しく基準価額が低下してしまうとかです。
しかし、オルカンは現時点で既に2兆円を超える純資産総額があり、運用が立ち行かなくなるほど基準価額が低下することも考えにくいでしょう。
もしオルカンが立ち行かなくなるほど基準価額が低下する世界が訪れたら、それ以外のファンドも全滅するような状況です。
つまり、質問にあった記事で危惧されているようなことは、まず起こり得ません。(可能性ゼロではありませんが)
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